מכיוון ש"הנבואה ניתנה לשוטים" חייבים החכמים להיות ערוכים לכל תסריט. לפיכך כדאי לבחון בתיק ההשקעות שתי פעולות מרכזיות:
א. אפיקי המניות – התמקדות בהשקעה במדדי שוק מובילים, באמצעות קרנות סל, בישראל וברחבי העולם על מנת שניתן יהיה לממש רווחים גם בעליות מתונות ולנהל את הסיכון באפיק בצורה הדוקה ונכונה יותר לצרכיך וליעדיך.
ב. באפיק האג"ח – הקטנת טווח ההשקעה במטרה לצמצם באופן משמעותי את ההשפעות של שינויים באינפלציה ובריבית על ההשקעות באפיק.
צעדים אלה יכינו את השקעותיך לכל שינוי בשווקים:
1. המשך עליות
תרחיש זה הוא מצוין. תיק עם חשיפה מלאה לסיכון (מניות), בהתאם לצרכים ולרצונות, ישיג תשואה גבוהה גם בשנה הקרובה.
2. עמידה במקום.
השווקים יישארו במצב של חוסר וודאות, עצבנות ותנודתיות גבוהה. חשוב להמשיך לעקוב בקפדנות אחר פרמטרים כלכליים ולזהות את כיוון או מגמת הכלכלות המובילות בעולם. בהעדר כיוון, ממתינים בסבלנות. אין מה לנסות לחזות את העתיד ולהמר על כיוונו – הסיכוי להרוויח שקול לסיכוי להפסד. אין צורך להיכנס לסחרור ולבצע פעולות מיותרות שלמעט עמלות ועלויות, אין תועלת בצדן.
3. שינוי מגמה ומעבר לירידות
ירידות בשווקים יגררו לחץ פסיכולוגי מצד התקשורת. קשה מאוד להעריך את מהירות ועוצמת התרחיש אבל זו תהיה הזדמנות לפעול בחכמה. כאשר ההשקעה היא במדדי שוק מובילים כדאי לנצל את הפאניקה וירידת המחירים לצורך הגדלת השקעה במחירים זולים על מנת שבהתאוששות הרווח יהיה גדול באופן משמעותי.