כלל השקעה #1 - כאשר יש ספק לגבי השקעה מסוימת, תמיד עדיף לטעות בצד של הזהירות ולא בצד של היהירות
![כאשר יש ספק לגבי השקעה מסוימת, תמיד עדיף לטעות בצד של הזהירות ולא בצד של היהירות](https://talbit.co.il/wp-content/uploads/2022/08/sign-gc2722a7c8_640.jpg)
Image by Gabe Raggio from Pixabay
כל אחד מהכללים שלנו נוצר מניסיון רב שנים ומהרבה "דם, יזע ודמעות" מהשקעות וממשברים שעברנו בדרך.
כלל השקעה #1:
כאשר יש ספק לגבי השקעה מסוימת, תמיד עדיף לטעות בצד של הזהירות ולא בצד של היהירות
בכל יום מספיק לגלוש לאתרים הכלכליים השונים, לשמוע פודקסטים על השקעות ולצפות בתוכניות הכלכליות על מנת לקבל עשרות המלצות השקעה שחלקן בכלל סותרות אחת את השנייה.
במצבים אלו קל להרגיש שלעולם לא נבין מה צריך לעשות ויותר גרוע – לפעמים התחושה היא שאם לא נקבל החלטה מיידית אנחנו עלולים להפסיד כסף רב או לפספס הזדמנות חד-פעמית.
בזמנים כאלה, יש לנו המלצה אחת שאנחנו מקווים שתיישמו:
כאשר יש ספק לגבי החלטת השקעה, תמיד עדיף לטעות בצד של הזהירות ולא בצד של היהירות.
במילים אחרות: עדיף לאבד הזדמנות מאשר לאבד הכל.
נדיר מאוד שמשקיעים יפסידו אם ישקיעו בצורה בטוחה. לעומת זאת, שכיח מאוד שמשקיעים מפסידים כאשר הם לוקחים סיכונים גדולים מידיי או מבצעים השקעות שעליהן הם יודעים מעט מידיי.
כמובן שעל מנת להרוויח מההשקעות צריך לקחת סיכון. יותר מזה, כל השקעה, כל פעולה ואפילו חוסר פעולה – כרוכה בסיכון כלשהו.
אבל, לפני שמסתכנים צריך לדעת מתיי לקחת את הסיכון, כמה לסכן ואיך אפשר להפחית את הסיכון או לבטל אותו לחלוטין.
העובדה שמשקיע מתלבט מה לעשות לגבי השקעה כלשהי לאחר שהוא כבר ביצע אותה היא עדות לכך שהוא לא יודע מספיק על מצבה כדי לעשות שיקול דעת ברור.
אז מה אנחנו בטלביט מציעים לכם לעשות אם אתם נתקלים בהשקעה מעניינת/"בטוחה"/ חד-פעמית ולא רוצים לפספס אותה?
להיות זהירים ולבדוק לפני שמקבלים החלטה, האם אתם עומדים בכל ששת התנאים הרשומים מטה:
א. יודעים מה מצבכם הפיננסי במקרה שמפסידים ובמקרה שמרוויחים מההשקעה.
ב. יודעים האם קיים טווח זמן מינימלי להשקעה והאם היא נזילה.
ג. יודעים כיצד ניתן לקבל מידע אמין על ההשקעה ולעקוב אחר הביצועים מגורם בלתי תלוי.
ד. יודעים כיצד מבצעים קניה של ההשקעה ובאיזה מחיר.
ה. יודעים כיצד מבצעים מכירה של ההשקעה ומהו המחיר שתמכרו ברווח ומהו המחיר שתמכרו בהפסד.
ו. יודעים מהן השלכות המס של ההשקעה והאם יש הגבלות רגולטוריות כלשהן עליה.
ברוב המוחלט של המקרים לא יהיה לכם את הזמן או הידע לבדוק לבד כל אחד מהתנאים.
מניסיוננו, הדרך הנכונה והבטוחה ביותר – למצוא יועץ השקעות שייבצע עבורכם ניתוח של ההשקעה ויבדוק אם היא מתאימה לצרכים ולרצונות שלכם.
אם אתם לוקחים יועץ חשוב מאוד שתקפידו על שני דברים:
1. שיענה לכם במדויק על כל אחד מהתנאים. אם הוא מתחמק מתשובות לחלק מהתנאים או שהתשובות שלו לא ברורות – הוא לא מבין בהשקעה!
2. שהוא לא מרוויח ישירות מההשקעה. אין טעם לקחת ברצינות יועץ שמצד אחד משווק את ההשקעה ומהצד השני הוא מנתח לכם את הכדאיות שלה.
לסיכום,
בפעם הבאה שתקבלו טיפ על השקעה מעניינת עם רווח "בטוח" של עשרות אחוזים, תבדקו אם אתם עומדים בששת התנאים לפני שאתם מחליטים להשקיע.
אם אין לכם את הידע, קחו יועץ שיעשה את העבודה עבורכם.
לאחר שיהיה לכם את הידע בכל אחד מהתנאים תוכלו לקבל החלטה מושכלת.
אם עדיין נשאר ספק, תזכרו את הכלל:
אם יש ספק עדיף להיות זהירים ולא להשקיע מאשר יהירים ולהכניס את עצמכם לצרות.
לאחר שנים רבות בתחום ההשקעות, עוד לא פגשנו משקיע ש"מחק" את ההשקעות שלו מקבלת החלטות מושכלת וזהירה אבל פגשנו לא מעט משקיעים ש"מחקו" את הכסף שלהם מהשקעות שבוצעו בחוסר זהירות, ללא ידע ובסיכון גדול מידיי לאופיים.
תודה שבחרתם להתעמק ולהבין ממה עליכם להיזהר בהשקעות וזיכרו:
בהשקעות תתייעצו רק עם איש מקצוע שאין לו אינטרסים סמויים והוא תמיד יישאר אובייקטיבי כלפיכם.
כך תשביחו את תשואות נכסיכם בצורה שקולה ובטוחה.
לקריאה נוספת
לקריאה נוספת על טלביט יועצים פיננסים:
לסקירות נוספות על השקעות ושוק ההון
הכירו את היועצים מאחורי טלביט יועצים פיננסים
ליצירת קשר
אזהרה
אזהרת השקעה
הניתוח מפורסם כשירות חינם לציבור וללא מחויבות.
חברת טלביט עוסקת בייעוץ השקעות פרטי בשוק הון ועשויה לייעץ ללקוחותיה להשקיע בנייר ערך/סקטור/מדד המסוקר או כל נייר ערך/סקטור/מדד אחר בהתאם לצורכי לקוחותיה.