בניית תחזית עתידית של מצבך הפיננסי
הרעיון מאחורי התכנון הפיננסי הוא בניית תחזית עתידית של תזרים המזומנים שלך בהתאם לצרכים, לרצונות ומשאביך הכספיים.
בבניית התחזית אנו לוקחים בחשבון את ההכנסות וההוצאות, הנכסים וההתחייבויות, הצרכים והרצונות ומייעצים לך כיצד עליך לנהל את נכסיך והשקעותיך על מנת שכל החלומות העתידיים שלך יוכלו להתגשם.
והתוצאה החשובה ביותר של התכנון: רוגע וודאות לגבי עתידך הפיננסי.
דו"ח התכנון הפיננסי שיימסר לך יכלול את הנושאים הבאים:
ריכוז הנכסים שלךפיננסים, מטלטלין, נדל"ן, עסקים וכו'.
ריכוז התחייבויות קיימות ומתוכננות בעתיד הלוואות, משכנתאות, שיפוצים, עזרה לילדים וכו'.
ריכוז ביטוחיםחיים, בריאות, אובדן כושר עבודה, סיעודי וכו'.
ריכוז תזרים הכנסותשכר, ביטוח לאומי , קצבה, תמיכה, שכירות, דיבידנדים וכו'.
ריכוז תזרים הוצאותשוטפות, החלפת רכבים, טיולים ונופשים, בלתמי"ם וכו'.
עמידה ביעדים עד גיל 90ניתן יהיה לדעת האם הכספים שצברת אכן יספיקו עד ערוב ימייך כפי שתכננת. במידה ולא, נוכל לבחון ביחד כיצד דאוג שכן יספיקו.