האם תיקיי ההשקעות שלך משיגים את המקסימום
לאורך זמן צברת נכסים וכספים לא מבוטלים: תיקיי השקעות, קופות גמל, קרנות השתלמות, מזומן בבנק, פוליסות חסכון, ירושות וכדומה. הצרות מתחילות שכבר לא ניתן להשתלט ולעקוב אחר כל התיקים וההשקעות:
האם דמי ניהול שנגבים ממך הוגנים? האם רמת הסיכון הכוללת של התיקים תואמת את האופי שלך? האם ההשקעות מבוצעות בדרך יעילה או אחרים מרוויחים על חשבונך?
אנו נעשה את העבודה בשבילך – ננתח את כל החשבונות ותיקיי ההשקעות במרוכז ונפיק עבורך דו"ח מצב פיננסי פשוט ועדכני של מצבך הכספי.
הדו"ח יעשה לך סדר בבלאגן הפיננסי ויציג לך האם השקעותיך מתנהלות בדרך היעילה, הריווחית והחסכונית ביותר.
דו"ח ניתוח התיקים שיימסר לך יכלול את הנושאים הבאים:
רמת הסיכון הכוללת של ההשקעותהאם רמת הסיכון בפועל תואמת את הגדרותיך ורצונותיך או שקיימת חריגה מסוכנת.
יעילות פיזור ההשקעות האם ההשקעות מפוזרות בצורה אופטימלית בארץ ובחו"ל על מנת להפחית סיכון ותלות בשוק הישראלי. האם התיק בנוי לנצל הזדמנויות בשוק ההון בתקופות משבר או שקיים סיכוי גדול שבמשבר הראשון התיק יינזק ללא יכולת להתאושש.
עלויות ניהול התיקיםהאם דמי הניהול על המוצרים בתיקים סבירים והוגנים או שאחרים חיים על חשבונך וקיימות אלטרנטיבות זולות יותר.
שליטה ושקיפות בהשקעותהאם ניתן להבין את השינוי במחיר בכל השקעה בתיקיך או שקיימים מוצרים מעורבים, לא נזילים ולא שקופים המקשים על ניהול ושליטה בתיקיך.